आईपीओ में ऑनलाइन निवेश कैसे करें?

आईपीओ (IPO meaning in hindi) हमेशा से ही निवेशको के लिए पंसदीदा रहा है क्योंकि इसमें शानदार रिटर्न देने की क्षमता होती है। यदि आप एक निवेशक हैं, और शेयर मार्केट में निवेश करने की प्रक्रिया की तलाश कर रहे हैं, तो आप सही जगह पर आए हैं। इस लेख में हम समझेंगे कि आईपीओ में आप सुरक्षित निवेश के लिए किस तरह से ऑनलाइन निवेश कर सकते हैं।

ऐसे कई ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीके हैं जिनका उपयोग कर आप आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं।

किसी आईपीओ के लिए आवेदन करने से पहले आपको सबसे पहली बात यह ध्यान रखनी होगी कि आपके पास एक डीमैट खाता होना चाहिए। आप किसी भी ब्रोकर के साथ आसानी से अपना डीमैट खाता खोल सकते हैं और आईपीओ में निवेश शुरू कर सकते हैं।

ऑनलाइन आवेदन प्रक्रिया शुरु करने से पहले, यह महत्वपूर्ण है कि हम एक नज़र डालें कि किस आईपीओ के लिए आवेदन कर आपके लिए ज़्यादा फायदेमंद होगा।

आईपीओ के लिए कौन आवेदन कर सकता है?

जब भी आप किसी आईपीओ के लिए आवेदन करने की सोच रहे हों, तो यह आवश्यक है कि आप पात्रता मानदंड की जांच करें। यदि आप निम्नलिखित शर्तों को पूरा करते हैं, तो ही आप आईपीओ के लिए आवेदन करने के पात्र हैं।

• एक निवेशक के रूप में आपको भारत का निवासी होना चाहिए।
• आपके पास एक डीमैट खाता होना चाहिए।
• ASBA स्वीकृत बैंक खाता होना चाहिए।
• आपका पैन कार्ड होना चाहिए।

आईपीओ में आवेदन करने से पहले जांच करने के लिए ये सामान्य आवश्यकताएं हैं। यदि आपके पास अभी भी डीमैट खाता नहीं है, तो आप किसी भी ब्रोकर के साथ आसानी से अपना एक खाता खोल सकते हैं। अब जब हमने आवश्यकताओं पर एक नज़र डाल ली है, तो आइए हम आवेदन प्रक्रिया समझते हैं।

आईपीओ में ऑनलाइन आवेदन कैसे करें?

यदि आपको अपने घर वैठे आराम से आईपीओ में ऑनलाइन करने का मौका दिया जाए तो क्या आपके लिए आनंद की बात नही होगी? वे दिन गए जब लोग इसके लिए जद्दोजहद करते थे, अब आप इसे कुछ ही चरणों में आसानी से ऑनलाइन कही से भी आवेदन कर सकते हैं।

ऑनलाइन आईपीओ के लिए आवेदन करने से पहले आपको कुछ बातों का ध्यान रखना होगा। उसी के लिए चेकलिस्ट नीचे दी गई है।

• एक डीमैट & ट्रेडिंग खाता ताकि आप शेयरों को प्रभावी ढंग से प्राप्त कर सकें और उनको ट्रेड कर सकें।
• आईपीओ में आवेदन करने के लिए आपको भुगतान करना होता है इसलिए आपके पास एक बैंक खाता होना चाहिए।
• किसी भी ब्रोकर के जरिए डीमैट & ट्रेडिंग खाता खोलने के लिए, आपको अपने मोबाइल नंबर से जुड़ा एक आधार कार्ड और एक पैन कार्ड की आवश्यकता होती है।

एक बार जब आप इन सभी आवश्यकताओं को पूरा कर लेते हैं, तो आप आईपीओ के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है।

ASBA के माध्यम से IPO के लिए आवेदन कैसे करें?

एक आईपीओ की आवेदन की पूरी प्रक्रिया एक एकल तंत्र या तकनीक द्वारा संचालित होती है जिसे एएसबीए कहा जाता है। ASBA एक अवरुद्ध राशि द्वारा समर्थित एक एप्लिकेशन है।

जब आप किसी आईपीओ में आवेदन करते है तो जिस राशि पर आप आवेदन कर रहे है बह राशि आपके बैंक खाते में ब्लॉक हो जाती है। ये प्रक्रिया ही ASBA कहलाती है। यह एक आसान प्रक्रिया है जो सदियों पुरानी प्रक्रियाओं को खत्म करने में भी मददगार है।

इस तकनीक के कारण जब तक आपको आईपीओ आवंटित नहीं किया जाता है, तब तक आपके खाते से राशि डेबिट नहीं की जाती है। राशि आपके खाते से तभी काटी जाती है जब निवेशक को शेयर आवंटित हो जाते हैं।

यह एक सरल और सुरक्षित प्रक्रिया है क्योंकि इसमें आपके पैसे खोने का कोई जोखिम नहीं रहता है। ASBA के माध्यम से आवेदन करने की प्रक्रिया इस प्रकार है।

अपने बैंक के नेट बैंकिंग पोर्टल में लॉग इन करें। सरल और सहज अनुभव के लिए आप अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म में भी लॉग इन कर आईपीओ में आवेदन सकते हैं।

• नेट बैंकिंग पोर्टल में आईपीओ टैब पर क्लिक करें।
• अव आपको सभी आईपीओ के साथ एक विंडो दिखाई देगी। अपनी पसंद का आईपीओ चुनें, जो आईपीओ इस समय निवेश के लिए खुले हुये है।
• आईपीओ चुनने पर एक एप्लीकेशन विंडो खुलेगी।
• जिसमें मात्रा, श्रेणी और प्राइस जैसे विवरण भरें और आवेदन पर क्लिक करें।
• एक सफल आवेदन होने पर, वह निश्चित राशि आपके बैंक खाते में ब्लॉक कर दी जाएगी।
  

आईपीओ के लिए आवेदन करते समय बहुत सी भुगतान विधियों का उपयोग किया जाता है, लेकिन सबसे अधिक उपयोग की जाने वाली यूपीआई है। तो चलिए इसके बारे में विस्तार से बात करते हैं।

युपीआई के माध्यम से आईपीओ में आवेदन कैसे करें?

युपीआई भुगतान इन समय डिजिटल भुगतान के लिए सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए जाने वाले तरीकों में से एक है। ये न केवल उच्च सफलता दर है बल्कि यह बहुत सुविधाजनक भी है।

आप निम्न सरल चरणों को फोलो कर युपीआई मोड का उपयोग करके आसानी से आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं।

आप जिस भी बैक खाते का उपयोग कर रहे है उसका युपीआई ऐप या अन्य कोई युपीआई ऐप Playstore या Appstore से डाउनलोड करे और एक मान्य युपीआई आईडी और पासवर्ड बनाएं।

एक बार जब आप युपीआई आईडी बना लेते हैं, तो आप आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए अपने ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर लॉग इन कर सकते हैं।

एप्लिकेशन विंडो पर, जब आप आवेदन फ़ील्ड भरते हैं, तो आपको अपनी युपीआई आईडी भी दर्ज करने का विकल्प दिखाई देगा।

अपनी यूपीआई आईडी दर्ज करें। सफल सत्यापन पर, आपको अपनी राशि को ब्लॉक करने का अनुरोध प्राप्त होगा।

अप्रूव पर क्लिक करें और आपका आईपीओ आवेदन सफलतापूर्वक पूरा हो जाएगा।

सफलतापूर्वक पूरा होने के बाद, वह विशेष राशि जो आपने आईपीओ के लिए रखी थी बह आपके बैंक खाते में ब्लॉक कर दी जाएगी। यदि आप भाग्यशाली हैं और तो आपको आईपीओ का आवंटन प्राप्त हो जायेगा, और जब आईपीओ  प्राप्त हो जायेगा तो राशि आपके बैंक खाते से काट ली जाएगी और यदि नहीं, तो राशि अनब्लॉक कर आपके खाते में वापस जमा कर दी जाएगी।

आईपीओ के लिए ऑफलाइन आवेदन कैसे करें?

आईपीओ आवेदन करने के लिए ऑनलाइन तरीकों ने जीवन को सुविधाजनक बना दिया है, लेकिन यहां सवाल यह है कि क्या आईपीओ के लिए ऑफलाइन आवेदन कर सकते है।

हां, आप किसी भी आईपीओ के लिए ऑफलाइन भी आवेदन कर सकते हैं। आपको बस एनएसई की वेबसाइट से एएसबीए ई-फॉर्म डाउनलोड करना पडेगा। आइए देखें कि आप इसे कैसे कर सकते हैं।

एनएसई की वेबसाइट पर जाएं और सभी जरुरी विवरण दर्ज करके खुद को नए उपयोगकर्ता के रूप में पंजीकृत करें।

सफल पंजीकरण होने के बाद, आप आवेदन शुरू होने से 2 दिन पहले फॉर्म डाउनलोड कर सकते हैं। इसके अलावा, पंजीकरण एक बार की बात है और उसके बाद, आप आसानी से कई आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं।

अब आपको वह फॉर्म भरना होगा और इसे अपने नजदीकी बैंक या स्टॉकब्रोकर शाखा में उस विशेष राशि के चेक के साथ जमा करना होगा।

आपका आवेदन सफलतापूर्वक पूरा होने पर, वह विशेष राशि आपके बैंक खाते में ब्लॉक कर दी जाएगी, जैसा कि ऑनलाईन प्रक्रिया में आवेदन करते समय होता है।

क्या डीमैट खाते के बिना आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते है?

आश्चर्य है कि आप बिना डीमैट & ट्रेडिंग खाते के आईपीओ के लिए आवेदन के बारे में सोच रहे है। उत्तर सरल है, आप डीमैट खाते के बिना आवेदन नही कर सकते है।

आप किसी भी ब्रोकर के साथ कुछ आसान चरणों में एक मुफ्त डीमैट खाता खोल सकते हैं।

किसी ब्रोकर की वेबसाइट पर जाएं या उस ब्रोकर का एप डाउनलोड करें।

आवश्यक विवरण भरें।

डीमैट खाता खोलने के लिए कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होती है। ये दस्तावेज इस प्रकार हैं,

• आधार कार्ड (आपके मोबाइल नंबर से जुड़ा हुआ)
• पैन कार्ड
• बैंक स्टेटमेंट
• रद्द किया गया चेक
• पासपोर्ट के आकार की फोटो

दस्तावेजों के पूर्ण जमा और सत्यापन पूरा होने पर, आपका खाता 4 घंटे के भीतर सक्रिय हो जाएगा।

एक बार जब आप अपना डीमैट खाता खोल लेते हैं, तो अपनी पसंद के आईपीओ के लिए आसानी से आवेदन कर सकते हैं।

क्या मैं दो डीमैट खातों से आईपीओ के लिए आवेदन कर सकता हूं?

निवेशको के मन में अक्सर ये सवाल आता है कि क्या दो डीमैट खातों से आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं ऐसा इसलिए सोचते है क्योंकि इससे आईपीओ आवंटन की संभावना बढ़ जाती है। इसका उत्तर है नहीं, आप एक ही पैन कार्ड से जुड़े दो डीमैट खातों से एक ही आईपीओ के लिए आवेदन नहीं कर सकते है।

अगर ऐसा होता है तो आईपीओ आवेदन स्वत: ही खारिज हो जाएगा। अगर आप एक ही आईपीओ के लिए कई बार आवेदन करना चाहते है, तो अलग अलग डीमैट खाते में अलग-अलग पैन कार्ड लिंक होने चाहिए।

उदाहरण के लिए, यदि आपके परिवार में सभी के पास डीमैट खाता है, तो आप सभी के डीमैट खातों से आईपीओ के लिए आवेदन कर सकते हैं।

क्या आईपीओ में आवेदन करने के लिए कोई शुल्क लगता है?

बहुत सारे निवेशक अक्सर आईपीओ आवेदन शुल्क के बारे में भ्रमित हैं और उन्हें लगता है कि आईपीओ में आवेदन करने के लिए उन्हें आईपीओ वैल्यु के अलावा भी चार्जेज देने होगे।

लेकिन सबसे अच्छी बात यह है कि किसी भी ब्रोकर के साथ आईपीओ के लिए कोई आवेदन शुल्क नहीं है। आप आसानी से प्लेटफॉर्म पर लॉग कर आईपीओ में आवेदन कर सकते हैं, और बिना किसी लागत के लिस्टिंग लाभ का आनंद ले सकते हैं।

आईपीओ में आवेदन करने का समय क्या है?

विशेष आईपीओ के लिए आपको आवेदन समय की जांच करना महत्वपूर्ण है।

सामान्य आईपीओ आवेदन पहले दिन सुबह 10 शुरु हो जाते है। इससे पहले, यह सामान्य प्री-ओपनिंग सेशन और मार्केट सेशन तक चलता है।

इसके बाद आईपीओ के लिए आवेदन तीन दिनों के लिए सुबह 10 बजे से शाम 5 बजे के बीच किया जा सकता है।

सुनिश्चित करें कि आपने आवेदन कम्पिट किया है और तीसरे दिन बंद होने से पहले अपनी आईपीओ स्थिति की जांच करें।

निष्कर्ष

यदि आप किसी आईपीओ का ठीक से विश्लेषण करते हैं और निवेश करते हैं तो आईपीओ में बहुत अधिक पैसा बनाने की क्षमता होती है। इसकी आवेदन प्रक्रिया आसान और सुविधाजनक है और आप इसे आसानी से अपने घर से कर सकते हैं।

आवेदन के बाद, आप एनएसई या बीएसई की वेबसाइट पर जाकर आईपीओ आवंटन की स्थिति की जांच कर सकते हैं।

इसके अलावा, आप अपने ट्रेडिंग ऐप से भी जानकारी प्राप्त कर सकते हैं जो आमतौर पर आपको आईपीओ की सदस्यता के बारे में अपडेट करने के लिए दूसरी वेबसाइट पर भेज देती है, जहां आपको आईपीओ आवंटन की स्थिति पता लग जायेगी।

आईपीओ में निवेश करने के लिए अभी अपना डीमैट अकाउंट खोले।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. आईपीओ में आवेदन करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है?

आईपीओ के लिए आवेदन करने के लिए आप बहुत से तरीकों का उपयोग कर सकते हैं, लेकिन आईपीओ के लिए आवेदन करने का सबसे अच्छा तरीका एएसबीए है, जिसकी हमने ऊपर बात की थी। यह एक सुरक्षित और विश्वसनीय तरीका है क्योंकि इसमें आपका पैसा केवल आपके बैंक खाते में ब्लॉक हो जाता है और जब तक आपको आईपीओ का आवंटन नहीं मिल जाता है, तब तक इसे आपके खाते से डेबिट नहीं किया जाता है।

इस पद्धति के साथ, आपका आईपीओ सुरक्षित है या नहीं, इस बारे में चिंता करने की आवश्यकता नहीं है। क्योंकि ये ये बिल्कुल सुरक्षित तरीका है किसी भी आईपीओ में आवेदन करना का।

1. क्या मैं अभी आईपीओ के लिए आवेदन कर सकता हूँ?

आप आईपीओ में के सिर्फ उन्हीं दिनों में आवेदन कर सकते हैं जब यह जनता के लिए उपलब्ध हो। समय आमतौर पर सुबह 10 बजे से शाम 5 बजे तक रहता है, और ज्यादातर आईपीओ तीन दिन के लिए खुले रहते है।  

1. क्या मैं एक ही आईपीओ के लिए दो बार आवेदन कर सकता हूं?

नहीं, आप एक ही पैन कार्ड से एक ही आईपीओ के लिए दो बार आवेदन नहीं कर सकते। ऐसा करने पर आपका आवेदन स्वतः ही खारिज कर दिया जाएगा। जैसा कि हमने पहले ही बताया है कि अगर आप किसी आईपीओ में दोबारा  आवेदन करना चाहते है तो किसी फैमिली के सदस्य के डीमेट और पैनकार्ड के साथ कर सकते है।